مقدمه
صندوق سرمایه گذاری مشترک یکی دیگر از روشهای جدید برای سرمایهگذاری است که انواع مختلفی دارد و سرمایهگذاران میتوانند بر اساس اهداف خودشان در آنها سرمایهگذاری کنند. سرمایهگذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک ویژگیها و مزایایی دارد که باعث شده به یکی از روشهای محبوب برای سرمایهگذاری با هر مقدار سرمایه تبدیل شود. در این مقاله نگاه عمیقی به این نوع سرمایهگذاری و انواع آن میاندازیم؛ پس با دسی متر همراه باشید.
معرفی صندوق سرمایه گذاری مشترک
صندوق سرمایه گذاری مشترک (Mutual Fund) یکی از روشهای سرمایهگذاری است که در آن یک شرکت، سرمایه تعداد زیادی از سرمایهگذاران با سرمایه کم یا زیاد را جمعآوری کرده و این سرمایه جمعشده را در داراییهای مختلف از جمله، سهام، اوراق قرضه و… سرمایهگذاری میکند. یکی از ویژگیهای این نوع سرمایهگذاری این است که صندوق سرمایه گذاری مشترک توسط افراد متخصص مدیریت شده و بهترین انتخاب را برای کسب سود انجام میدهند.
به مجموع داراییهایی که یک صندوق در آنها سرمایهگذاری میکند به اصطلاح پوتفوی (Portfolio) گفته میشود. سرمایهگذارانی که در این صندوق های سرمایه گذاری مشترک سرمایهگذاری میکنند، بر اساس میزان سرمایهای که وارد صندوق کردهاند در سودهای این صندوق سهیم میشوند و کسب سود میکنند. داراییهایی که صندوق در آنها سرمایهگذاری میکند بر اساس اهداف هر صندوق سرمایه گذاری مشترک انتخاب میشود که در اساسنامه و امیدنامه هر صندوق بیان شده و سرمایهگذار باید قبل از سرمایهگذاری، آن را مطالعه کند.
سرمایهگذار با سرمایهگذاری در صندوق در واقع سهام صندوق را خریداری میکند، اما این روش با سرمایهگذاری در بازار سهام متفاوت است. سهام صندوق سرمایه گذاری مشترک در واقع نمایانگر سهام چندین سهام و اوراق بهادار مختلف است. قیمت سهام صندوق سرمایه گذاری مشترک، ارزش خالص دارایی یا به اختصار NAV نام دارد. ارزش خالص دارایی یک صندوق از تقسیم ارزش کل اوراق بهادار موجود در صندوق بر تمام سهام موجود به دست میآید و واحدهای سهام صندوق در قیمت ارزش خالص دارایی جاری صندوق صدور و ابطال میگردند. همانطور که گفتیم یک صندوق از داراییهای مختلفی تشکیل شده و این تنوع در دارایی باعث کاهش میزان ریسک و افزایش بازدهی میشود.
مطالب مشابه: املاک و مستغلات چیست و چگونه در آن سرمایهگذاری کنیم؟
انواع صندوق سرمایه گذاری مشترک
صندوقها انواع مختلفی دارند و سرمایهگذاران میتوانند یک یا چند صندوق را برای سرمایهگذاری انتخاب کند. در ادامه به انواع صندوق های سرمایه گذاری مشترک میپردازیم.
صندوق سهامی
همانطور که میتوانیم از نام آن حدس بزنیم، صندوقی است که در سهام سرمایهگذاری میکند. این نوع صندوقها بسته به اندازه شرکت و همچنین رویکرد سرمایهگذاری میتواند متفاوت باشد. به بیانی دیگر یک صندوق سهام میتواند در شرکتهای کوچک، متوسط، بزرگ سرمایهگذاری کرده و یا با رویکردهای با رشد تهاجمی، مبتنی بر درآمد، ارزش و… سرمایهگذاری شود.
صندوقهای با درآمد ثابت
صندوقهایی هستند که روی داراییهایی مثل اوراق قرضه که قابلیت نرخ بازگشت ثابتی را ارایه میدهند سرمایهگذاری میکنند. ویژگی این صندوق در این است که به طور منظم سود ثابتی وارد صندوق میشود.
صندوقهای شاخصی
صندوقهایی هستند که بر اساس شاخصهای بزرگ بازار سرمایهگذاری میکنند و بنابراین نوساناتی مطابق با این شاخصها خواهند داشت.
صندوقهای مختلط
دارایی این نوع صندوقها بهگونهای است که از بخشی از آن از اوراق با درآمد ثابت و بخشی دیگر از سهام تشکیل شده است. این ترکیب باعث شده تا میزان نوسانات قیمتی صندوق بیشتر از صندوقهای با درآمد ثابت و کمتر از صندوقهای سهامی شود.
صندوق صندوقها
این نوع صندوقها در واقع روی صندوقهای دیگر سرمایهگذاری میکند. صندوق صندوقها شبیه به صندوق مختلط عمل کرده و سعی دارد تا تنوع و تخصیص دارایی را برای سرمایهگذاران سادهتر کند.
صندوقهای رشد
صندوقهایی هستند که بخش بزرگی را به سهام و حوزههای رشد اختصاص میدهند و عمدتا مناسب سرمایهگذارانی است که سرمایه بیشتری داشته و قصد سرمایهگذاری با ریسک بالا را دارند.
صندوقهای درآمدی
دارایی این صندوقها ترکیبی از اوراق قرضه، گواهی سپرده، اوراق بهادار و… است و مناسب سرمایهگذارانی است که ریسک پایینتری را ترجیح میدهند.
صندوق املاک و مستغلات
صندوقهایی هستند که دارایی آنها در واقع از زمین و املاک مختلف تشکیل میشود. این صندوقها مناسب سرمایهگذارانی است که قصد سرمایهگذاری در حوزه املاک را دارند، اما سرمایه کافی برای خرید ملک را ندارند. به دلیل افزایش قیمت مسکن در کشور روش دیگری راهاندازی شده که سرمایهگذاران میتوانند بسته به میزان سرمایه خود، چند متر از یک مسکن را خریداری کنند. دسی متر در این راه میتواند به شما کمک کند. پلتفرم دسی متر این قابلیت را به شما میدهد تا بتوانید بهصورت دسی متری ملک خریداری کنید و از این طریق سرمایهگذاری در املاک را هم به سبد سرمایهگذاری خود اضافه کنید.
مزایای سرمایه گذاری در صندوق سرمایهگذاری مشترک
چرا یک سرمایهگذار باید در صندوق سرمایهگذاری کند؟ صندوق های سرمایه گذاری مشترک ویژگیهایی دارند که باعث شده این حوزه به گزینهای محبوب برای سرمایهگذاری تبدیل شود. یکی از این ویژگیها افزایش تنوع در سرمایهگذاری است. به دلیل اینکه صندوقهای سرمایهگذاری از داراییهای مختلفی تشکیل شده است، سرمایهگذاری در یک صندوق به شما اجازه میدهد که روی داراییهای مختلفی سرمایهگذاری کنید؛ بنابراین با این روش، میزان ریسک سرمایهگذاری شما کاهش و بازده آن افزایش پیدا میکند.
ویژگی دیگر آن این است که صندوقها توسط افراد متخصص مدیریت و اداره میشود. این افراد به دلیل تجربه بالایی که در بخش سرمایهگذاری دارند، بهترین گزینهها را برای سرمایهگذاری انتخاب میکنند. نقدینگی بالا مزیت دیگر سرمایهگذاری در صندوق های سرمایهگذاری مشترک است. به این معنی که شما بهراحتی میتوانید سرمایه خود در صندوق را در مدت کوتاهی به فروش برسانید.
نکته دیگری هم که باید در مورد صندوق سرمایه گذاری مشترک در نظر داشته باشید این است که عملکرد گذشته یک صندوق نمیتواند به طور دقیق میزان بازدهی آینده آن را پیشبینی کند. اما با نگاه به عملکرد گذشته آن، شما میتوانید از میزان نوسانات و ثبات صندوق در دوره زمانی مشخص مطلع شوید؛ بنابراین با این روش میتوانید بسته به میزان تحمل ریسک خود، بهترین صندوق را برای سرمایهگذاری انتخاب کنید.
سخن پایانی
سرمایهگذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک به شما اجازه میدهد تا سرمایهگذاری خود را متنوع کنید، مدیریت آن را به متخصصان این حوزه سپرده و دسترسی سادهتری برای خرید و فروش داراییتان به خود ارایه دهید. در این مقاله نگاهی به مفهوم صندوق سرمایه گذاری مشترک و همچنین انواع مختلف آن انداختیم. شما میتوانید بسته به نوع سرمایهگذاری خود یکی از آنها را انتخاب کرده و در آن سرمایهگذاری کنید. اگر هم قصد خرید مسکن و سرمایهگذاری در بخش املاک و مستغلات را دارید؛ شما با پلتفرم دسی متر میتوانید بهصورت دسی متری خانه خریداری کرده و بخشی از سرمایه خود را وارد حوزه املاک کنید. به نظر شما کدام یک از انواع صندوقها برای شما مناسبتر است؟ نظر خود برای ما کامنت کنید.
